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Qu’est-ce que le rapprochement bancaire?

Table des matières

Qu’est-ce que le rapprochement bancaire? Dans cet article, vous découvrirez les avantages que nous pouvons tirer du rapprochement bancaire, ainsi que de la gestion de la trésorerie d’une entreprise. Ne manquez pas cet article !

Qu’est-ce que le rapprochement bancaire?

Le rapprochement bancaire dans les environnements commerciaux implique un alignement et une relation entre les processus de contrôle comptable d’une entreprise et les mouvements qui ont été effectués sur les comptes bancaires. L’objectif final est de détecter les erreurs éventuelles et de les corriger afin qu’elles ne posent pas de problème à l’entreprise.

Le rapprochement bancaire facilite l’analyse et la vérification des dépenses ou des revenus générés à la fin de chaque mois. Il permet également de vérifier et d’observer plus facilement que les données générées, ainsi que les ajustements ou corrections, sont fidèles aux comptes et que tout est sous contrôle.

En bref, le rapprochement bancaire nous donne la possibilité de nous tenir au courant et d’être clair sur l’évolution des comptes de l’entreprise.

Quels sont les avantages du rapprochement bancaire?

Il y a plusieurs raisons principales pour lesquelles le rapprochement bancaire est bénéfique pour notre entreprise :

1.Détection des erreurs

Le rapprochement bancaire vous permet d’être à jour, il vous permet donc de minimiser les erreurs et de les détecter à temps. Les erreurs ne pouvant pas toujours être évitées, le fait de pouvoir les détecter à l’avance évite les mauvaises surprises.

2.Vérifier les mouvements

Le rapprochement est le meilleur outil pour vérifier que les transactions, les recettes et les paiements ont été effectués correctement ou sont en bonne voie.

3.Une comptabilité à jour

La possibilité de vérifier les transactions nous permet également de tenir nos comptes à jour et de savoir ce qui se passe sur nos comptes bancaires. Les informations sont très précieuses, encore plus lorsqu’il s’agit de chiffres et de décisions fondées sur des données réelles et précises.

4.Sécurité

Avoir des comptes à jour, vérifier les mouvements et détecter les éventuelles erreurs peut nous aider et nous donner une sécurité en cas de contrôle. Comment ? En réfléchissant et en ayant des comptes bancaires réels, à jour et transparents, nous avons la possibilité d’être en sécurité et de ne pas rencontrer de problèmes fiscaux ou de pénalités.

5.Faciliter la prise de décision.

Nous pouvons conclure que toutes ces utilités ou avantages du rapprochement bancaire nous fournissent ensemble des données et des informations pour une prise de décision plus précise, efficace et réaliste.

De quoi ai-je besoin pour faire un rapprochement bancaire?

Principalement, il est nécessaire d’avoir une comptabilité à jour, normalement mensuelle, des données bancaires, ainsi que de connaître les relevés de comptes bancaires, les factures, les tickets, les chèques, les retraits d’espèces, etc.

Afin de se conformer aux obligations fiscales, les entreprises doivent procéder à un rapprochement bancaire trimestriel. Le fait d’être à jour au préalable peut donc nous aider à mieux gérer nos comptes. Il est vrai que selon l’entreprise, ce processus peut être plus laborieux si elle possède plusieurs comptes bancaires. Lors de l’enregistrement et de la vérification croisée des livres comptables, il n’est pas habituel de trouver des erreurs, mais de temps en temps, il peut y avoir une duplication du contenu.

Par conséquent, l’objectif du rapprochement bancaire est de vérifier que les données comptables sont correctes et correctement reflétées, donnant une image fidèle de la situation de trésorerie de l’entreprise.

Comment faire le rapprochement bancaire avec Xpendor

Il existe différentes façons de le faire, manuellement ou automatiquement. La solution numérique de Xpendor vous permet de numériser ce processus.

L’entreprise cesse de noter chaque mouvement dans Excel ou un autre outil et commence à vérifier et à obtenir les bénéfices et avantages démontrés ci-dessus. Le logiciel de gestion des notes de frais de Xpendor dispose d’un module de rapprochement des cartes qui compare les montants des dépenses saisies avec le relevé de paiement par carte, en vérifiant la date et le fournisseur pour détecter d’éventuelles erreurs ou des dépenses injustifiées.

Vous voulez connaître notre solution numérique ? Si vous avez des doutes sur la manière de gérer les frais de voyage, appelez-nous au 919 917 009, ou laissez-nous vos coordonnées ici et nous vous rappellerons. Numérisez vos notes de frais d’entreprise et évitez les erreurs dans la gestion des voyages !

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