• ¿Qué es la conciliación bancaria?

¿Qué es la conciliación bancaria?

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¿Qué es la conciliación bancaria? En este artículo vas a conocer los beneficios que podemos obtener de la conciliación bancaria, así como de la gestión de la tesorería de una empresa. ¡No te pierdas este post!

¿Qué es la conciliación bancaria?

La conciliación bancaria en ámbitos empresariales implica una sintonía y relación entre los procesos de control contables de una empresa y los movimientos que se han realizado en las cuentas bancarias. Con el fin último de detectar posibles errores y corregirlos para que no supongan un problema en la empresa.

La conciliación bancaria facilita el análisis y la comprobación de los gastos o ingresos generados a final de cada mes. Asimismo, facilita comprobar y observar que los datos generados, junto con los ajustes o correcciones, son fieles a las cuentas y está todo bajo control.

En resumen, la conciliación bancaria nos da la oportunidad de llevar al día y tener claro cómo van las cuentas en la empresa.

¿Qué utilidades tiene la conciliación bancaria?

Existen varios motivos principales por los que la conciliación bancaria nos beneficia en nuestro negocio:

  1. Detectar errores

La conciliación bancaria te permite estar al día, por lo tanto, te permite minimizar errores y detectarlos a tiempo. Los errores no siempre se pueden evitar, por lo que poder detectarlos con antelación evita sorpresas desagradables.

  1. Comprobar movimientos

La conciliación es la mejor herramienta para comprobar que las transacciones, cobros y pagos se han realizado correctamente o están en buen proceso.

  1. Contabilidad al día

Al poder comprobar los movimientos también nos permite tener la contabilidad al día, y conocer qué está sucediendo en nuestras cuentas bancarias. La información es muy valiosa, más aún cuando hablamos de números y de la toma de decisiones basadas en datos reales y fieles.

  1. Seguridad

Tener al día las cuentas, comprobar los movimientos y detectar los posibles errores nos puede ayudar y dar seguridad en caso de inspección. ¿Cómo? Al reflejar y tener unas cuentas bancarias reales, al día y transparentes nos da la oportunidad de estar seguros y no encontrarnos con problemas fiscales o sanciones.

  1. Facilitar la toma de decisiones.

Podemos concluir que todas estas utilidades o beneficios de la conciliación bancaria nos aporta en conjunto datos e información para una toma de decisiones más exacta, eficiente y realista.

¿Qué necesito para hacer la conciliación bancaria?

Principalmente es necesario contar con una contabilidad al día, normalmente mensual, de los datos bancarios, así como conocer los extractos de las cuentas bancarias, las facturas, tickets, cheques, retiradas de efectivo, etc.

Para cumplir con las obligaciones fiscales las empresas deben cumplir con la conciliación bancaria trimestralmente, por lo que estar al día antes nos puede ayudar a gestionar mejor nuestras cuentas. Es cierto que dependiendo de las empresas este proceso puede ser más laborioso si cuenta con varias cuentas bancarias. Al registrar y contrastar los libros contables, pero no es habitual encontrar errores, pero de vez en cuando puede haber un duplicado de contenidos.

Por tanto, el objetivo de la conciliación bancaria es verificar que los datos contables son correctos y están reflejados de manera apropiada, mostrando una imagen fiel de la tesorería de la empresa.

Cómo se hace la conciliación bancaria con Xpendor

Existen diferentes formas de realizarlo, manual o automáticamente. La solución digital de Xpendor te permite digitalizar este proceso.

La empresa deja de anotar cada movimiento en Excel u otra herramienta para pasar a comprobar y obtener las utilidades y benéficos demostrados anteriormente. El software de gestión de notas de gasto de Xpendor cuenta con un módulo de conciliación de tarjetas que compara los importes de los gastos introducidos con el extracto de pagos con tarjeta, comprobando la fecha y proveedor para detectar posibles errores o gastos no justificados.

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